Polityka AML

Data wejścia w życie: 2026

Niniejsza Polityka AML określa zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu stosowane przez Cashlounge dostępne pod adresem cashlounge.pl. Celem niniejszej polityki jest zapewnienie bezpiecznego środowiska dla wszystkich użytkowników platformy oraz identyfikacja, zapobieganie i zgłaszanie działań, które mogą być związane z nielegalnym przepływem środków finansowych.

Cashlounge zastrzega sobie prawo do stosowania procedur weryfikacyjnych, monitorowania aktywności użytkowników oraz podejmowania działań niezbędnych do spełnienia obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

1. Cel polityki AML

Polityka AML została wdrożona w celu:

- zapobiegania wykorzystywaniu platformy do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
- identyfikacji klientów i weryfikacji ich danych,
- monitorowania transakcji i zachowań użytkowników,
- wykrywania podejrzanych działań i ograniczania ryzyka nadużyć,
- zapewnienia zgodności z obowiązującymi standardami bezpieczeństwa i procedurami wewnętrznymi.

2. Zasada identyfikacji klienta (KYC)

W ramach procedur AML Cashlounge stosuje zasady „Poznaj swojego klienta” (KYC). Każdy użytkownik może zostać poproszony o przejście procesu weryfikacji tożsamości przed uzyskaniem pełnego dostępu do usług, realizacją wypłaty lub dalszym korzystaniem z konta.

Podczas rejestracji użytkownik może zostać poproszony o podanie podstawowych danych osobowych, takich jak:

- imię i nazwisko,
- data urodzenia,
- adres zamieszkania,
- adres e-mail,
- waluta konta,
- dodatkowe informacje wymagane do weryfikacji konta.

Cashlounge może w dowolnym momencie zażądać dokumentów potwierdzających tożsamość i adres użytkownika. Mogą to być między innymi:

- ważny dokument tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy),
- dokument potwierdzający adres zamieszkania (rachunek za media, wyciąg bankowy lub dokument urzędowy),
- potwierdzenie źródła środków lub źródła majątku, jeśli jest to wymagane,
- potwierdzenie własności metody płatności.

3. Weryfikacja wieku

Cashlounge nie dopuszcza do korzystania z usług przez osoby niepełnoletnie. Platforma jest przeznaczona wyłącznie dla osób, które osiągnęły wiek wymagany przez obowiązujące przepisy prawa. W przypadku stwierdzenia, że konto zostało utworzone przez osobę nieuprawnioną wiekowo, konto może zostać natychmiast zawieszone, a wszelkie działania podjęte zgodnie z procedurami bezpieczeństwa.

4. Monitorowanie transakcji

Wszystkie wpłaty, wypłaty i inne działania finansowe mogą podlegać analizie i monitorowaniu. Cashlounge stosuje podejście oparte na ryzyku, aby identyfikować działania, które mogą zostać uznane za nietypowe, niespójne lub podejrzane.

Do przykładów działań mogących wzbudzić dodatkową kontrolę należą:

- częste wpłaty i wypłaty bez rzeczywistej aktywności w grach,
- korzystanie z wielu metod płatności bez uzasadnienia,
- próby dokonywania transakcji z użyciem metod płatności nienależących do właściciela konta,
- nietypowo wysokie wartości transakcji,
- niespójności w danych użytkownika,
- działania wskazujące na możliwe obchodzenie limitów lub procedur bezpieczeństwa.

5. Źródło środków i źródło majątku

W przypadkach uzasadnionych oceną ryzyka Cashlounge może poprosić użytkownika o przedstawienie informacji lub dokumentów potwierdzających legalne pochodzenie środków wykorzystywanych na platformie. Dotyczyć to może również źródła majątku, jeśli charakter lub skala transakcji będzie tego wymagać.

Brak dostarczenia wymaganych informacji w wyznaczonym terminie może skutkować ograniczeniem funkcjonalności konta, wstrzymaniem transakcji, zawieszeniem konta lub odmową realizacji wypłaty do czasu zakończenia weryfikacji.

6. Metody płatności

Cashlounge obsługuje różne metody płatności, w tym między innymi: Visa, Mastercard, JCB, Jeton, MiFinity, Paysafecard, Neteller, Skrill oraz eZeeWallet. Użytkownik powinien korzystać wyłącznie z metod płatności, do których jest uprawniony i których jest właścicielem.

Cashlounge może odmówić realizacji transakcji, jeśli istnieją uzasadnione wątpliwości co do własności metody płatności, legalności środków lub zgodności transakcji z procedurami AML.

7. Podejrzana aktywność

Jeżeli Cashlounge uzna, że dane konto, transakcja lub aktywność użytkownika mogą być związane z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, oszustwem lub inną działalnością niezgodną z prawem, zastrzegamy sobie prawo do podjęcia odpowiednich działań bez wcześniejszego powiadomienia, o ile będzie to dozwolone lub wymagane przez obowiązujące procedury i standardy bezpieczeństwa.

Działania te mogą obejmować:

- zażądanie dodatkowej dokumentacji,
- czasowe ograniczenie funkcji konta,
- wstrzymanie lub opóźnienie wypłaty,
- zawieszenie konta na czas analizy,
- zamknięcie konta,
- zgłoszenie odpowiednich informacji właściwym podmiotom lub organom, jeśli będzie to wymagane.

8. Brak akceptacji dla anonimowości i obchodzenia procedur

Cashlounge nie akceptuje anonimowych działań finansowych ani prób obejścia procedur weryfikacyjnych. Zabronione jest zakładanie wielu kont w celu ukrycia tożsamości, korzystanie z danych osób trzecich, używanie cudzych metod płatności oraz przekazywanie konta innym osobom.

Każdy użytkownik odpowiada za prawdziwość i aktualność przekazanych danych. Podanie fałszywych, niepełnych lub wprowadzających w błąd informacji może skutkować odmową świadczenia usług lub zamknięciem konta.

9. Podejście oparte na ryzyku

Cashlounge stosuje podejście oparte na ryzyku przy ocenie klientów, kont i transakcji. Oznacza to, że poziom weryfikacji może różnić się w zależności od takich czynników jak charakter aktywności, wartość transakcji, częstotliwość operacji, wybrana metoda płatności czy inne przesłanki bezpieczeństwa.

W związku z tym niektóre konta mogą zostać objęte rozszerzonym procesem due diligence, obejmującym dodatkowe pytania lub konieczność dostarczenia dalszych dokumentów.

10. Przechowywanie danych

Dane i dokumenty uzyskane w ramach procedur AML i KYC mogą być przechowywane przez okres wymagany przez wewnętrzne standardy zgodności, obowiązki prawne lub uzasadnione potrzeby bezpieczeństwa. Dane te są przetwarzane w celu weryfikacji tożsamości, zapobiegania nadużyciom, ochrony platformy oraz spełnienia obowiązków związanych z bezpieczeństwem finansowym.

11. Odpowiedzialność użytkownika

Korzystając z platformy Cashlounge, użytkownik zobowiązuje się:

- podawać prawdziwe, dokładne i aktualne dane,
- korzystać wyłącznie z własnych środków i własnych metod płatności,
- współpracować podczas procesu weryfikacji,
- dostarczać wymagane dokumenty na żądanie,
- nie wykorzystywać platformy do celów niezgodnych z prawem.

12. Ograniczenie usług i zamknięcie konta

Cashlounge zastrzega sobie prawo do odmowy świadczenia usług, wstrzymania transakcji, ograniczenia dostępu do konta lub jego zamknięcia, jeśli użytkownik nie przejdzie pomyślnie weryfikacji AML/KYC, odmówi współpracy, przedstawi niewiarygodne dokumenty albo jeśli aktywność na koncie zostanie uznana za podejrzaną.

13. Aktualizacje polityki

Cashlounge może okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w celu odzwierciedlenia zmian operacyjnych, standardów bezpieczeństwa, metod płatności lub wymagań zgodności. Aktualna wersja polityki publikowana jest na stronie cashlounge.pl. Dalsze korzystanie z platformy po opublikowaniu zmian oznacza akceptację zaktualizowanych postanowień.

14. Dane kontaktowe

W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub procesu weryfikacji można skontaktować się z zespołem wsparcia Cashlounge.

E-mail: [email protected]

Strona internetowa: https://cashlounge.com/